Pour Cleos Gestion Privée, le patrimoine ne se résume pas à des chiffres, il raconte une histoire - celle d’une famille, d’un parcours, d’une ambition.
Nos valeurs
La famille, la protection, la transmission et la prospérité
Elles sont au cœur de notre philosophie. Nous considérons le patrimoine non pas comme une simple accumulation d’actifs, mais comme un vecteur de stabilité, de sens et de sérénité.
Protéger, développer, accroître, transmettre – voilà ce qui guide chacune de nos décisions.
Notre mission
Offrir un accompagnement d’excellence, inspiré des standards des Family Offices
Nous mettons notre expertise au service des familles et des entrepreneurs qui souhaitent bénéficier d’un conseil indépendant, rigoureux et bienveillant.
Notre ambition est de rendre accessibles les pratiques les plus exigeantes de la gestion de fortune, tout en plaçant la relation de confiance au centre de notre démarche.
Nos engagements
Un accompagnement sur mesure, pour vous soutenir à chaque étape de votre vie
- Une stratégie patrimoniale cohérente avec vos projets de vie et votre philosophie
- Un partenariat de très long terme, pour répondre présent dans chaque moment clé
- Une approche multigénérationnelle, pensée pour aujourd’hui et pour demain
- Des conseils sur mesure, alliés à une sélection rigoureuse des meilleurs produits d’investissement
- Des frais optimisés et une transparence totale dans chacune de nos actions
- Une digitalisation de nos services, pour conjuguer proximité humaine et efficacité du suivi
Chez Cleos Gestion Privée, nous sommes convaincus que la confiance se construit dans la durée - par la qualité du conseil, la clarté des décisions et la constance de nos engagements
À propos
Cleos Gestion Privée
Nous croyons que chaque patrimoine raconte une histoire : celle d’un parcours professionnel, d’un héritage familial, d’une vision de l’avenir. Notre rôle est d’en révéler tout le potentiel, avec une approche fondée sur la proximité, l’expertise et la pédagogie.
Nous accompagnons nos clients dans la durée, à travers les grandes étapes de leur vie, en leur offrant les mêmes standards de conseil, de structuration et de diversification que ceux pratiqués par les Family Offices les plus renommés.
Le parcours de la fondatrice
Aurélia Lovadina, fondatrice de Cleos Gestion Privée, met au service de ses clients plus de vingt années d’expérience dans l’univers exigeant de la gestion d’actifs. Son parcours se distingue par une maîtrise technique reconnue, une compréhension fine des marchés financiers et une vision stratégique dans la conduite et l’optimisation d’un patrimoine.
Experte en allocation d’actifs et en investissements non cotés, elle a occupé des fonctions clés au sein de groupes financiers de premier plan, où elle a dirigé le développement de solutions d’investissement innovantes — notamment en gestion flexible, thématique, responsable (ISR) et Private Equity. Elle a également été gérante de portefeuilles en début de carrière, après avoir obtenu la prestigieuse certification américaine CFA (Chartered Financial Analyst), l’une des plus exigeantes au monde dans le domaine de l’analyse financière et de la gestion.
Titulaire d’un Master en Économie Monétaire et Financière de l’Université Paris Dauphine – PSL, Aurélia poursuit aujourd’hui un Master en Gestion de Patrimoine au sein de la même institution, afin d’approfondir son expertise juridique et fiscale. Ses travaux de recherche se concentrent sur les problématiques patrimoniales rencontrées par les entrepreneurs, renforçant encore sa capacité à accompagner une clientèle aux enjeux multiples.
Avec Cleos Gestion Privée, Aurélia entend donc placer le conseil indépendant et humain au coeur de la gestion de patrimoine. Il s’agit d’un accompagnement fondé sur l’écoute, la pédagogie et la performance, pour aider chaque Famille et Entrepreneur à faire de son patrimoine une source de liberté, de stabilité et de transmission.
Accompagnement de Cleos Gestion Privée
Nous agissons comme le véritable chef d’orchestre de votre patrimoine.
Notre mission est de créer, valoriser, protéger et transmettre, dans une approche globale, cohérente et durable.
Parce qu’un patrimoine se construit dans le temps, nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie, avec une vision claire : placer le conseil au cœur de la relation.
Une approche sur-mesure, adaptée à chacun de vos enjeux
Familles & Particuliers
Vous souhaitez organiser, faire croître et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions ? Nous vous guidons, pas à pas, à travers une approche complète et personnalisée :
- Bilan patrimonial et priorisation de vos objectifs
- Gouvernance familiale, protection du conjoint et des personnes vulnérables
- Structuration de votre patrimoine, avec un prisme juridique et fiscal
- Sélection de vos stratégies d’investissement et allocation, en phase avec votre profil et vos objectifs
- Suivi régulier et valorisation de votre patrimoine
- Génération de revenus complémentaires
- Optimisation de votre fiscalité
- Transmission patrimoniale sur plusieurs générations
Entrepreneurs & Professions libérales
Votre patrimoine privé et professionnel sont étroitement liés. Notre rôle est de vous aider à structurer et harmoniser cet ensemble, afin de préserver votre liberté d’action, de prévenir les éventuels risques et d’assurer votre équilibre financier sur le long terme.
- Bilan patrimonial et priorisation de vos objectifs
- Gouvernance familiale, protection du conjoint et des personnes vulnérables
- Structuration de votre patrimoine professionnel et privé, avec un prisme juridique et fiscal
- Optimisation de vos revenus, protection sociale et prévoyance
- Gestion de la trésorerie d’entreprise
- Sélection des stratégies d’investissement et allocation d’actifs sur mesure
- Optimisation de votre fiscalité
- Préparation et transmission de votre patrimoine professionnel et privé
Notre offre : une sélection indépendante, guidée par l’innovation et la performance
Chez Cleos Gestion Privée, notre offre d’investissement est entièrement indépendante et construite en architecture ouverte.
Chaque solution est sélectionnée selon un processus de due diligence approfondi et rigoureux, combinant analyse quantitative, entretiens avec les équipes de gestion et évaluation qualitative.
Notre objectif : proposer les meilleures stratégies, aux meilleures conditions, dans une transparence totale et avec des frais optimisés.
Une approche globale et personnalisée
Chaque allocation est pensée de manière globale, en fonction de votre profil d’investisseur, de vos appétences au risque, de vos contraintes et de vos objectifs patrimoniaux.
Nos propositions s’inscrivent dans un scénario central, fruit de nos analyses macroéconomiques et des échanges constants que nous entretenons avec notre écosystème : économistes, stratégistes, gérants et analystes.
Ce scénario intègre les grandes tendances mondiales – disruptions, géopolitique, dynamiques de croissance, évolutions des taux d’intérêt, de l’inflation, des changes, des matières premières, des politiques monétaires… – afin de positionner vos investissements dans le cadre d’une stratégie claire et lisible.
Une gestion active et réactive
Nous privilégions une gestion active, fondée sur la diversification des moteurs de performance et une maitrise fine des risques.
Un suivi régulier permet d’ajuster votre allocation – arbitrages, prises de profit, nouvelles opportunités à saisir ou ajustement du scénario macro-économique central- dans une démarche rigoureuse et transparente.
Nos solutions d’investissement
Les enveloppes patrimoniales
- Assurance vie française et luxembourgeoise
- Contrat de capitalisation français et luxembourgeois
- Plan d’Épargne Retraite
- Compte-titres ordinaire
- Plan d’Épargne en actions
- Plan d’Épargne entreprise
Les stratégies d’investissement
- Gestion thématique et responsable (ISR)
- Actions internationales, multi capitalisations
- Gestion monétaire et obligataire internationale
- Gestion alternative liquide
- Private Equity et Dettes Privées
- Produits structurés
- Immobilier
NOS PARTENAIRES
- Architecture ouverte : liberté totale de sélection
- Indépendance : aucun lien capitalistique avec les partenaires
- Processus rigoureux : due diligence approfondie, accès direct aux gérants
- Transparence totale : reporting détaillé et digitalisé, frais optimisés et détaillés
- Suivi personnalisé : accompagnement continu et réactif
